投資 の ソムリエ。 投資のソムリエの評価や評判は?今後の見通しは?

「投資のソムリエ」、「投資のソムリエ DC年金」の評価・評判

投資 の ソムリエ

投資信託は預金や保険ではありません。 投資信託は預金保険制度・保険契約者保護機構の対象ではありません。 また、当行でご購入いただきました投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。 投資信託は、国内外の有価証券等(株式、公社債、不動産投資信託(REIT)、投資信託証券等)に投資をしますので、投資対象の価格の変動、組入有価証券の発行者にかかる信用状況等の変化、外国為替相場の変動、投資対象国の格付の変更等により基準価額が変動します。 投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入いただきましたお客さまに帰属します。 投資信託については元本および利回りの保証はありません。 また、過去の運用実績は、将来の運用成果を約束するものではありません。 当行はご購入・ご換金のお申込みについて取扱を行っております。 投資信託の設定・運用は各委託会社が行います。 投資信託のご購入にあたっては購入時手数料(基準価額の最大3. 3%(税込))がかかることがあります。 また、換金時に信託財産留保額(基準価額の最大0. 50%)がかかることがあります。 これらの手数料等とは別に運用管理費用(信託報酬)(投資信託の純資産総額の最大年2. 42%(税込))と監査報酬、有価証券売買手数料、組入資産の保管等に要する諸費用などその他費用等(運用状況等により変動し、事前に料率、上限額を示すことができません。 )を信託財産を通じてご負担いただきます。 お客さまにご負担いただく手数料はこれらを足し合わせた金額となります。 これらの手数料や諸経費等はファンドごとに異なります。 詳細は各ファンドの目論見書等をご確認ください。 投資信託のご購入に際しては、必ず最新の「目論見書」および「目論見書補完書面」により商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。 一部の投資信託には、信託期間中に中途換金ができないものや、換金可能日時があらかじめ制限されているものなどがありますのでご確認ください。 当行ホームページに掲載されている目論見書は、常時、最新の情報の提供を保証するものではありませんので、投資信託をご購入になる際にはインターネットバンキング注文入力画面の目論見書または店舗にてお渡しする目論見書を必ずご確認ください。 投資信託は個人のお客さまのみ、また、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引とさせていただきます。 (2019年10月1日現在) 商号等:株式会社イオン銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第633号 加入協会:日本証券業協会• このページの情報はモーニングスター株式会社から提供されています。 モーニングスター株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。 著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社並びにMorningstar,inc. に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。 また、過去の実績に関する数値は、将来の結果を保証するものではありません。 お客様は、当社WEBサイトに表示されている情報をお客様自身のためにのみご利用するものとし、第三者への提供、再配信を行うこと、独自に加工すること、複写もしくは加工したものを第三者に譲渡または使用させることは出来ません。 また、情報の内容については万全を期しておりますがその内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じたいかなる損害についても当社および本情報提供者は一切の責任を負いません。 当社WEBサイトに表示されている事項は、証券投資一般に関する情報の提供を目的としたものであり、勧誘を目的としたものではありません。 投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。 尚、WEBサイト上の記載事項は、予告なしに内容が変更又は廃止される場合がございますので予めご了承ください。

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なお、信託報酬率は「ファンド概要(運用管理費用 信託報酬 )」をご覧ください。 ファンド概要についての注意 資金動向、市況動向等によっては、上記の運用方針のような運用ができない場合があります。 投資信託への投資に際しての注意 本ウェブサイトは、アセットマネジメントOne株式会社が作成したものです。 お申込に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)をあらかじめ、または同時にお渡し致しますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。 投資信託は、株式や債券等の値動きのある有価証券(外貨建資産には為替リスクもあります)に投資をしますので、市場環境、組入有価証券の発行者に係る信用状況等の変化により基準価額は変動します。 このため、購入金額について元本保証および利回り保証のいずれもありません。 本ウェブサイトは、アセットマネジメントOne株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しておりますが、その内容の完全性、正確性について同社が保証するものではありません。 また、掲載データは過去の実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。 本ウェブサイトに掲載されている情報(リンクされている外部サイトの情報も含む)に基づいて被ったいかなる損害についても一切の責任を負いません。 本ウェブサイトの内容は作成時点のものであり、今後予告なく変更される場合があります。 本ウェブサイトに記載した当社の見通し等は、将来の景気や株価等の動きを保証するものではありません。 基準価額・分配金再投資基準価額・分配金込み基準価額は信託報酬控除後の価額です。 当初元本が1口1円のファンドについては1万口当たりの価額を、それ以外のファンドについては1口あたりの価額を表示しています。 換金時の費用・税金等は考慮しておりません。 ただし、ETFの表記している口数については別途ご確認ください。 分配金の表示数値は、基準価額の表示口数当たり課税前の金額です。 表示方法については、公社債投信は小数点第二位まで、その他のファンドは整数部のみとしているため、実際の分配金額と表示上の差異が生じることがあります。 運用状況によっては、分配金額が変わる場合、あるいは分配金が支払われない場合があります。 投資信託は、預金等や保険契約ではありません。 また、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。 加えて証券会社を通して購入していない場合には投資者保護基金の対象にもなりません。 購入金額については元本保証および利回り保証のいずれもありません。 投資した資産の価値が減少して購入金額を下回る場合がありますが、これによる損失は購入者が負担することとなります。

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投資のソムリエ 投資のソムリエ 運用会社 アセットマネジメントOne 設定日 2012年10月26日 2013年10月31日 信託期間 無期限 運用形態 投資形態 無 参考指数 無 上限3. 30時点 1,223. 46億円 125. 36億円 有 無 対象外 --- など 0. 投資のソムリエ、 投資のソムリエは、基本的に同様の方針に基づき運用されています。 異なるのは販売形態、そして信託報酬、分配金の有無。 信託報酬は 投資のソムリエの方が0. 以後、評価は運用期間が長い 投資のソムリエを中心に行います。 投資のソムリエ、投資のソムリエの運用方針、投資対象 運用方針 1. 投資環境の変化を速やかに察知し、中長期的に安定的なリターンを目指します。 リスクの抑制を重視して運用しますので高いリターンを期待するファンドではありません。 尚、ベンチマーク、および参考指数はありません。 投資対象 国内債券・先進国債券 為替ヘッジあり 、新興国債券、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内リート、先進国リートの8資産に投資します。 なお、相場環境によっては現金等で保有する事もあります。 各投資先のは下表に示すベンチマークとの連動を目指すです。 尚、 投資のソムリエでは、安定資産を国内債券、先進国債券 為替ヘッジあり の2資産、それ以外をリスク性資産と定義しています。 資産配分の変更履歴 2015年以降の各決算期における資産配分をまとめたのが下図。 一見、ドラスティックに変わっているように見えますが、最も大きく資産配分が変わっているのは安全資産の中で国内債券から先進国債券 為替ヘッジ へのシフト。 またシャープレシオは、無リスク資産の収益率0としています。 分配金がある場合は、分配金再投資の価額に独自に変換。 基準価額のチャート 投資のソムリエの設定日2012年10月26日を基準 10,000 として規格化した基準価額のチャートを示します。 投資のソムリエの資産配分の多くを占める、、さらに8資産に投資するという事での基準価額も同時にプロットします。 先ず、 投資のソムリエは8資産に投資するといってもとは全く性質の異なるファンドです。 どちらかというと、と対抗するファンドで、ファンドのパフォーマンスもこれらと比較する方が適切でしょう。 設定来の運用実績 リターン・リスク 設定日の月末 2012. 10 から2019年4月末までの6年半のリスク・リターンを各アセットクラスのインデックスファンド、および、さらに債券・株式に半分ずつ投資すると比較したのが下図。 前項でも触れましたが、 投資のソムリエはや、さらに株式だけのファンドのように高いリターン 当然リスクも大きくなる を狙うものではありません。 投資のソムリエ、および 投資のソムリエのパフォーマンスに近い、のリターン・リスク・シャープレシオを下表にまとめます。 直近6年半のリターン・リスク 2019. 4時点 投資のソムリエ 国内債券 先進国債券 為替ヘッジあり 年率リターン 2. 85 0. 82 0. そこで、2012年10月から5年間、さらに2012年11月から5年間・・・2014年4月から5年間と、起点 投資月 を1カ月ずつずらして、それぞれの5年間のリターン、リスクを計算します。 全部で19個 区間 のデータとなります。 この複数の5年間のリターンの平均、最大値、最小値をプロットしたのが下図。 投資のソムリエは平均値・最大値・最小値とも、を大きく上回っています。 下表に5年間のリターン、リスクの平均値をまとめます。 ここでのリターン、リスク、シャープレシオは19区間の平均値を示したもので、厳密な意味でのリスクやシャープレシオとは異なります。 5年間のリターン・リスク平均値 2012. 4 投資のソムリエ 国内債券 先進国債券 為替ヘッジあり 年率リターン 2. 73 0. 79 0. 52 リターンは、を大きく上回り、リスクもより小さく、シャープレシオではには負けますが、より十分大きくなっています。 尚、この19区間の5年間で、 投資のソムリエはリターンでには全勝、にも18勝1敗と大勝しつつ、リスクは全区間でよりも若干小さくなっています。 シャープレシオは、に対し18勝1敗と完勝と言って良いでしょう。 スポンサーリンク 投資のソムリエ、投資のソムリエの比較 同じ方針で運用される 投資のソムリエ、 投資のソムリエですが、念のためリターンを比較してみます。 2019年4月末日時点の5年間の年率リターンです。 ファンド リターン 年率 投資のソムリエ 2. 投資のソムリエのリターンを、下式で の信託報酬で換算した値は、実際の 投資のソムリエのリターンに一致することから、両者の違いは信託報酬だけで運用そのものは同じである事がわかります。 投資のソムリエは内外8資産に投資するものの、リスクの抑制を重視したファンドで、や内外株式だけのファンドのように高いリターンを期待するファンドではありません。 株式のように高いリスクをとってまで高いリターンは望まないが、一方で、ではリターンがちょっと物足りないという方に向いているファンドです。 過去の運用成績では、に対し、リスクは若干小さいにも関わらず、より高いリターンを残しています。 勿論、シャープレシオでも勝っています。 難点はだけあって信託報酬が高い事。 特に本ファンドの場合、高いリターンを期待するものではないだけに、信託報酬などの運用コストの影響が顕著に成績に反映されます。 投資は自己責任でお願いします。 販売会社 投資のソムリエは下記ネット証券などで購入できます。 販売会社、、など。 また、 投資のソムリエを個人型確定拠出年金 iDeCo で取り扱っており、無条件で運営管理機関手数料が無料となるのはです。

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